英国最大现金洗钱案宣判：2.66亿英镑案情曝光

• 2026-09-05

2026年8月28日，利兹的刑事法庭对两名被告作出判决。西约克郡警方表示，此案是英国历史上最大的现金洗钱调查，代号为Operation Larkshot。案件的中心是一家位于布拉德福德的公司Fowler Oldfield，专门从事旧首饰和废金回收。实际情况显示，从2014年1月至2016年9月，该公司银行账户中流入超过2.66亿英镑的现金。

在案件高峰期，平均每天有170万英镑的现金涌入，现金来源广泛，包括塑料购物袋和外卖餐盒。警方在突击检查中发现，大量现金藏于提包、保险柜和工作台上，还发现了147根“金条”，但只有一根是真金，其余的都是镀金的白银条。真正的黄金则被运往迪拜，以伪造的出口发票“洗白”。

调查依赖于大量的细致工作，警方花费超过8000小时查看监控录像，逐笔核算共计的2.66亿英镑。2025年3月，四名嫌疑人被判刑，最高刑期为11年8个月，其中三人已逃往海外，仍在追捕中。今年8月28日，另外两名被告被判刑：51岁的Baqa Haider获刑6年，负责运送“洗白”黄金到迪拜；45岁的Fowler Oldfield员工Nathan Rivers被判处27个月缓刑并附带宵禁令。Pure Nines的老板Samir Jagirdar已认罪，待日后宣判。此外，还有一人因未报告可疑活动，定于2027年在利兹受审。 球友会

这起案件的另一影响是对一银行的重罚。2021年，NatWest因未能合理监控Fowler Oldfield账户，被罚款近2.65亿英镑，这几乎与该公司洗钱的全部金额相等。尽管银行没有参与犯罪，但未能尽到监督责任，导致其面临巨额罚单，这也引发全行业对尽职调查的重视。

近年来，律师行业也逐渐出现新情况，许多客户发现自己的账户被突然冻结。这是由于《2002年犯罪收益法》赋予警方、国家打击犯罪调查局等权力，能够在未通知当事人的情况下申请账户冻结。有时，账户持有人甚至不知道自己在被调查，直到发现无法提现。

此外，非法汇兑业务也引起关注。2020年至2023年，一个团伙通过“骡子账户”接收英国境内的犯罪现金，两国之间的资金流动并未真实发生，只是金额在两地之间转换。这使得合规性受到质疑，律师们提醒同行，这种系统中流动的是价值，而不是现金本身。 球友会

在检查客户资金来源时，律师通常需要追踪存款的原始来源。包括银行流水、工资单、卖房所得的确认函、遗嘱或律师信等信息都需提供，任何关于资金来源的模糊地方都可能导致问题。这尤其体现在家庭赠与上，除了赠与函，赠与人的身份证明、资金来源证明，以及转账凭证等也必须一并提供，以证明资金的合法性。